北京时间11月6日凌晨消息，汇丰控股(HBC)周一称，美国当局可能会因该行涉嫌触犯反洗钱规定而对其处以15亿美元以上的罚款，而且很可能会最终对其发起刑事指控。

汇丰控股

称，美国当局对该行展开的调查已经对其声誉造成了损害，迫使其进一步拨出了8亿美元的资金用来覆盖触犯墨西哥当局反洗钱控制规定所可能遭到的罚款。

    在今年7月份，汇丰控股已经拨出了7亿美元的资金用来覆盖这种成本。汇丰控股首席执行官欧智华 (Stuart Gulliver)表示：“罚款金额有可能会大幅增加”，并指出最新的条款基于调查所涉及的美国各个权力机构的谈判结果。

    汇丰控股还表示，双方达成任何和解协议的时间选择将由美国当局作出决定，前者很可能会发起公司刑事和民事指控。

    美国国会参议院在7月份发布报告，对汇丰控允许客户从墨西哥、伊朗、开曼群岛、沙特阿拉伯和叙利亚等国家非法转移资金的行为提出了批评。汇丰控股则在今年早些时候发出警告称，作为这项调查的部分内容，该行可能会面临刑事或民事指控。

    报告还批评称，汇丰控股的公司文化“受到了普遍的污染”，并指出该行旗下墨西哥业务部门在2007年到2008年之间将70亿美元资金转到了美国部门。

    汇丰控股曾在此前表示，这一事件令人感到“羞耻和难堪”。欧智华表示：“这份报告毫无疑问对汇丰控股的名誉造成了重大损害，给我们的业务所带来的损失程度很难估量，但无疑损害了我们的品牌。”他表示，受这项调查的影响，许多员工都已经从汇丰控股离职， 而且有些人的薪酬已经被追回。

    在英国市场今天的交易中，汇丰控股股价下跌1.3%，跌幅略高于欧洲银行类股指数幅。

    对于英国银行业的声誉来说，这一事件是另一次沉重打击。在此以前，汇丰控股的竞争对手巴克莱银行(BARC)已经在今年7月份被罚款4.5亿美元，原因是该行被控曾操纵Libor利率。

    此外，英国银行业还已经拨出了120亿英镑以上的资金来对英国客户作出补偿，原因是 其错误地向这家客户出售了保险产品。

    Libor利率为衍生品合约中的数万亿美元资金提供支撑，对全球范围内的企业借款利率来说都是一种至关重要的标准，将从美国个人消费者信用卡到土耳其电话网络贷款融资等各种类别的资产联系到一起。

    衍生品是与股票、债券、贷款、货币和商品相关，或是与利率或天  气变化等特殊事件相关的不受监管的金融工具，其功能是降低潜在资产的损失风险。目前全球衍生品市场的总额高达600万亿美元，这一市场上的交易活动被指责为导致最近一次金融危机发生的部分原因。